下面是小编为大家整理的银行分行内控合规部工作总结【完整版】,供大家参考。
葫芦岛分行内控合规部二〇一〇年工作总结 市行党委：
2010 年， 在省、 市行党委的正确领导下， 在省行内控合规部的业务指导下， 葫芦岛分行内控合规部坚持 “加强管理，以人为本” 的指导思想， 转变观念， 适应形势， 紧紧围绕省市行党委确定的中心任务， 大力推进内控合规体系建设， 充分发挥审计监督与合规服务职能， 为规范业务经营、 促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。
积极参与总、 省行审计项目 和市行合规检查， 圆满完成了 2010 年的各项工作任务， 现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：
一、 全年工作情况 我行内控合规部现有员 工 17 人， 其中总经理 1 人， 副总经理 1 人， 员 工 15 人。
今年是农行 IPO 上市之年， 是内控合规组织机构体系变革之年， 本部门员 工在总经理及副总经理的带领下踏实工作， 履职尽责。
今年以来， 共抽调 11人次参加总、 省行审计检查， 历时 200 余天； 完成省行委托审计工作任务 3 次； 完成省行交办的调研任务 1 次； 开展支行级离任审计 10 次， 风险排查 2 次， 内控自 评价 2 次， 内控评价 1 次， 整体移位 1 次， 接待总行审计 1 次； 组织反洗钱业务培训 3 次， 部门员 工参加总省市行培训 30 多人次。
（ 一）
理顺关系， 顺利完成内控合规改革。
一是在省、 市行党委的大力支持和帮助下， 完成从驻葫芦岛市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变， 人员实现合理分流。
为市行选送了 三名 风险合规经理， 为资产处置部选送了 两名 信贷业务骨干。
二是与信贷管理部、 运营管理部、 纪委监察部沟通协调，实现法律事务、 转授权管理、 整体移位检查、 员 工积分等几项工作的平稳交接， 顺畅运转。
三是对本部门员 工合理分工， 定岗定责， 确定岗 位联系人， 工作中做到既分工明确， 又相互协作， 确保各项工作责任落实到人。
（ 二）
周 密部署， 圆满完成各项检查任务。
一是选派骨干， 大力支持配合总省行抽调检查。
全年抽调 5 人次参加总行审计检查， 历时 160 余天； 抽调 6 人次参加省行审计检查， 历时 40 余天。
3 月 8 日 ， 省行抽调 3 名 人员 参加总行对江苏分行的集中审计工作， 前后历时 4 个多月 。
9 月 8 日 至 9 月 20 日 ， 省行抽调 1 名 人员 参加对鞍山分行 2 位副行长离任审计， 并对鞍山分行百日 排查“回头看” 工作进行抽查验收。
10 月 11日 ， 省行抽调 5 名 人员 对全省二级分行 2010 年度内控评价工作开展异地交叉评价， 历时 20 多天。
11 月 末， 省行抽调
2 名 人员 分别参加总行对海南分行、 陕西分行 2010 年度一级分行内控评价工作， 历时 20 余天。
二是积极落实， 按时完成省行委托的检查任务。
全年完成省行委托审计工作任务 3 次。
1 月 19 日 至 2 月 5 日 ， 组织完成省行交办对葫芦岛分行2009 年度业务经营指标真实性审计的工作任务。
本次真实性审计采取现场与 非现场相结合的方式， 对分行机关及分行营业部、 绥中支行、 龙港支行的 2009 度综合绩效考核指标真实性进行检查， 共发现问题 9 个， 出具风险提示 1 个， 提出审计意见 6 条。
4 月 19 日 至 4 月 29 日 ， 接受省行指派， 对抚顺分行贷后管理工作进行了 检查， 发现问题 1 个。
11 月10 日 至 12 月 10 日， 对省行内控评价组交办的总行关于惠农卡和农户 小额贷款非现场线索进行核实， 核实资料正在整理中。
三是深入实际， 认真完成省行交办的调研任务。
3 月 3 日 至 3 月 12 日 ， 按照省行要求对我行开展的中间业务品种--银行卡业务、 代理保险、 投资银行业务、 人民币非结算业务进行调研。
共下发调研提纲 9 份， 收回各类反馈意见 9 份。
在审计调研中发现问题 4 个， 提出 调研建议 6 条。客观公正地评价了 我行中间业务工作开展情况， 系统地分析了 制约中间业务发展的不利因素及产生原因， 为中间业务更
好地发展指明了 方向。
四是扎实工作， 努力完成分行安排的工作任务。
全年共开展离任审计 10 次， 风险排查 2 次， 内控自 评价 2 次， 内控评价 1 次， 整体移位 1 次， 接待总行审计局沈阳分局开展的 2008 年集中审计的后续审计和小额农贷审计 2 次。
根据分行对支行领导班子调整情况， 本年度先后对 4 位支行行长、 6 位支行副行长进行了 离任审计， 审计涉及连山、南票、 万通、 龙港、 渤海、 营业部 6 家支行。
审计后审计小组客观公正地出 具了 审计结论书 ， 为 分行用 人提供有力 依据。
除 3 份离任审计资料正在整理中， 其余档案已归档。
6 月 24 日 ， 根据市行工作安排， 由合规部牵头组织葫芦岛分行百日 案件风险排查工作。
排查分成 3 个业务排查组，1 个员 工行为排查组， 1 个安全保卫排查组， 1 个综合组， 历时百余日 ， 对分行所有对外营业机构按方案进行全面排查。8 月 30 日 ， 根据省行文件精神， 开展为期半个月 的排查“回头看” 工作。
在整个排查期间， 抽调合规部及相关部门 29人， 全行员 工上下齐心协力， 分阶段开展排查工作， 坚持查改结合， 并按照省行要求及时汇总、 上报发现问题及各阶段总结报告。
排查中共发现业务类问题 22 个， 安全保卫类问题 16 个， 有效地防范和化解了 经营中的各类风险， 规范各类业务操作。
8 月 末， 负责接待总行审计局沈阳分局关于对 2008 年集中审计整改落实情况的后续跟踪审计工作， 积极协调内外关系， 促进整改工作的有效落实。
7 月 初， 对全辖 9 家支行开展 2010 年县级支行上半年内控自 评价工作， 共发现 95 个问题。
10 月 中旬， 对全辖 9 家支行开展 2010 年县级支行 1 月 —9 月 内控自 评价工作， 共发现 147 个问题。
11 月 9 至 11 月 30 日 ， 抽调本部门 7 名 人员 及派驻各支行的风险合规经理， 分成 2 个小组对全辖 9 家支行开展 2010年度县级支行内 控评价工作。
在前期 支行自 评价工作基础上， 对申请评价等级进档升级的支行进行现场评价， 其他支行采取非现场评价方式。
对渤海、 连山、 营业部、 兴城、 建昌 5 家支行进行现场评价， 对绥中、 南票、 万通、 龙港 4 家支行进行非现场评价。
整个评价工作共发现 176 个问题， 其中现场发现问题 5 个， 借用 省行对支行内控评价发现问题 27个， 利用支行自 评价及非现场资料发现问题 144 个。
12 月 2 日 至 12 月 9 日 ， 由本部门牵头组织， 在运营管理部、 人力资源部支持配合下， 抽调支行 5 名 业务骨干， 对南票支行黄土坎储蓄所进行整体移位。
移位期间， 对该储蓄所 2009 年下半年至 2010 年前十个月 的柜台业务进行检查，出具检查工作底稿 6 个， 已按方案规定的程序完成了 整体移
位检查工作。
五是密切配合， 抽调人员 参加其他部门专项检查。
7 月 19 日 ， 抽调 2 名 人员 配合三农金融部开展为期一周的惠农卡业务检查。
12 月 2 日 至 12 月 14 日 ， 抽调 3 名 人员 配合运营管理部开展临柜业务核查工作。2 页空白没用的， 请掠过阅读吧哈,这 2 页空白没用的， 请掠过阅读吧哈,请掠过阅读吧， 哈哈哈 开设资金帐户
投资者委托买卖股票， 须事先在证券经纪商处开立证券交易结算资金帐户， 资金帐户用于投资者证券交易的资金清算， 记录资金的币种， 余额和变动情况。
开立资金帐户时， 须提交本人身份证和证券帐户卡。
如系他人代办开户手续， 还应提交委托人签署的授权委托书和身份证。
投资者在资金帐户中的存款可随时提取， 证券经纪商按活期存款利率定期计付利息并自动转入投资者的资金帐户。
投资者委托买入时， 资金帐户要有足够的余额。
委托买卖
投资者开立了证券帐户和资金帐户后， 就可以在证券营业部办理委托买卖。
所谓委托买卖是指证券经纪商接受投资者委托， 代理投资者买卖股票， 从中收取佣金的交易行为。投资者发出委托指令的形式有柜台和非柜台委托两种。
柜台委托市指委托人亲自或由其代理人到营业部交易柜台， 根据委托程序和必须得证件采用书面方式表达委托意向， 由本人填写委托单并签章的形式。
买卖证券的委托单是你与证券商之间确定代理关系的文件， 具有法律效力。
委托单一般为二联或三联， 一联由证券商审核盖章确认后交还你留存， 一联由证券商据以执行。
买卖成交后， 你凭委托单前往证券商处办理交割手续。
如果成交结果与委托单内容不符， 你可凭委托单向证券商提出交涉， 维护自己的合法权益。
非柜台委托主要有电话委托、 函电委托、 自助委托、 网上委托等形式。
电话委托是指委托人通过电话方式表明委托意向， 提出委托要求。
投资者可通过普通的双音频电话，按照该系统发出的指示， 借助电话机上的数字和符号键输入委托指令， 以完成证券买卖的一种委托形式。
传真委托或函电委托是指委托人填写委托内容后， 将委托书采用传真或函电的凡是表达委托意向， 提出委托要求。
采用此方式， 投资者必须在证券经纪商处开设委托专户。
自助委托是委托人通过证券营业部设置的专用委托电脑终端， 凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态， 自行将委托内容输入电脑系统， 以完成证券交易的一种委托形式。
网上委托是证券经纪商的电脑交易系统与互联网联结， 委托人利用任何可上网的电脑终端， 通过互联网完成交易。
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网上交易是最近几年才发展起来的一种新的交易方式， 对大多数投资者而言比较陌生。
任何新生事物的产生都需要人们有一个逐渐认识和适应的过程， 例如如今普及率很高的电话委托方式， 也曾经历了投资者对其安全性问题、 操作是否方便问题的质疑。
随着因特网技术的飞速发展， 电子商务和电脑应用的日益普及， 网上证券交易也日益显示出广阔的市场前景， 随着我国因特网出口带宽日益提高、 因特网接入方式多种多样、 网络接入商日益增多、 上网费用逐步降低， 加上电脑操作的日益简单化， 开展网上证券交易的时机目前已经成熟， 并且在今后将日益得到普及。
我国证券交易手段先是人工委托， 后来逐步过渡到电话委托、 自助委托、 远程可视电话委托等。
作为证券市场标志的红马甲被无形席位所淘汰， 而“网上交易”的出现则预示着证券市场正走向网络时代， 今后将出现“网上证券公司”。
对于证券投资者， 正如我们前面一章所谈到的， 在进行证券投资时， 传统的投资分析、 交易经常是分开进行的。
例如， 获取证券信息上， 需要买证券类报纸杂志， 需要到证券营业部或通过接入证券营业部的电脑查看每日证券信息， 有时还需要到各个地方参加股评报告会， 学习投资知识需要上培训班或购买证券类书籍等等。
最后， 在掌握各种信息的基础上做出买卖证券决策时， 需要到证券营业部买卖下单， 或者通过接入证券营业部的电脑、 电话买卖下单。
整个过程分散进行， 繁琐而无系统化， 事实上其所耗费的时间和费用成本都不低。
如果告诉你通过上网可以将上述过程集中在一台放在家中的电脑中进行， 上网的好处可想而知。
投资者只用一台电脑， 就可以完成从证券信息的获取、 分析到做出投资决策的全过程， 网上证券交易的方便、快捷等优点是传统的交易方式所不可比及的， 网上交易是未来证券交易的必然趋势。
因此， 尽管网上交易目前并不是很普及， 学习网上交易的有关知识十分必要。
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一看阴阳
阴阳代表趋势方向， 阳线表示将继续上涨， 阴线表示将继续下跌。
以阳线为例， 在经过一段时间的多空拼搏， 收盘高于开盘表明多头占据上风， 根据牛顿力学定理， 在没有外力作用下价格仍将按原有方向与速度运行， 因此阳线预示下一阶段仍将继续上涨， 最起码能保证下一阶段初期能惯性上冲。
故阳线往往预示着继续上涨， 这一点也极为符合技术分析中三大假设之一股价沿趋势波动， 而这种顺势而为也是技术分析最核心的思想。
同理可得阴线继续下跌。
二看实体大小
实体大小代表内在动力， 实体越大， 上涨或下跌的趋势越是明显， 反之趋势则不明显。
以阳线为例，其实体就是收盘高于开盘的那部分， 阳线实体越大说明了上涨的动力越足， 就如质量越大与速度越快的物体， 其惯性冲力也越大的物理学原理， 阳线实体越大代表其内在上涨动力也越大， 其上涨的动力将大于实体小的阳线。
同理可得阴线实体越大， 下跌动力也越足。
三看影线长短
影线代表转折信号， 向一个方向的影线越长， 越不利于股价向这个方向变动， 即上影线越长， 越不利于股价上涨， 下影线越长， 越不利于股价下跌。
以上影线为例， 在经过一段时间多空斗争之后， 多头终于晚节不保败下阵来， 一朝被蛇咬， 十年怕井绳， 不论 K线是阴还是阳， 上影线部分已构成下一阶段的上档阻力， 股价向下调整的概率居大。
同理可得下影线预示着股价向上攻击的概率居大。
六是查改并重， 积极落实本年度发现问题整改工作。
本年度对我行开展审计检查项目 共 17 次， 其中省行项目 1 次，市行项目 16 次。
2009 年度业务经营指标真实性审计整改情况。
真实性检查共发现问题 9 个， 已将整改落实情况形成正式文件上报给省行内控合规部。
内控自 评价整改情况。
2010 年县级支行上半年自 评价工作共发现 95 个问题， 已整改 86 个， 部分整改 3 个， 未整改6 个。
2010 年县级支行 1 月 —9 月 自 评价工作共发现 14...
