一、反洗钱行政调查应和反洗钱情报收集紧密结合，通过对可疑交易报告的分析挖掘线索
新的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》出台后，各金融机构将通过各自的总部或总部指定的机构直接向反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，但对有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。这样修订后，就避免了人行分支机构面对大量的数据感觉无所适从的尴尬，能够对当地可疑交易活动进行有的放矢的分析和调查。通过人行分支机构反洗钱情报收集部门对金融机构报送的可疑交易报告进行分析，进一步筛选出值得怀疑的可疑交易活动，移交到反洗钱调查部门进行更加深入详尽的反洗钱调查。通过调查将不能排除洗钱犯罪嫌疑的可疑资金交易线索移交司法机关进行立案侦查。
二、加强与司法机关之间的合作，更好地打击洗钱犯罪和各种洗钱上游犯罪
在对可疑交易线索进行行政调查时，因为人民银行并不具备识别证件真伪的能力，对伪造身份开立账户的可疑交易无法继续深入地进行调查。而司法机关凭借专业优势，可以辨识可疑交易所涉及的客户身份，帮助反洗钱行政调查人员进行下一步的调查。所以，加强与司法机关的配合与沟通，完善相互之间的信息共享，为最终实现遏制洗钱犯罪的目标，奠定了更加坚实的基础。
三、加强与反洗钱政策监督部门的合作，堵住金融机构反洗钱工作中存在的漏洞
由反洗钱政策监督部门介入，对金融机构履行反洗钱义务情况进行更加详细地审核或者针对出现的问题进行更大范围的专项检查。通过反洗钱检查和反洗钱调查相结合，能够更加详细地了解金融部门在反洗钱工作中存在的问题，发现整个被派驻地区反洗钱工作中可能被忽视的漏洞。更好地加强人行派驻分支机构对当地金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督和管理。
责任编辑秦亚丽
