近10年我国理财市场发展如何总结10篇近10年我国理财市场发展如何总结 1107年理财市场现状与发展趋势年理财市场现状与发展趋势年理财市场现状与发展趋势年理财市场现状与发展趋势2007.122007.122下面是小编为大家整理的近10年我国理财市场发展如何总结10篇,供大家参考。
篇一：近10年我国理财市场发展如何总结
107年理财市场现状与发展趋势年理财市场现状与发展趋势年理财市场现状与发展趋势年理财市场现状与发展趋势2007.122007.122007.122007.122007.122007.122007.122007.12研究报告研究报告研究报告研究报告（（（（节选节选节选节选））））2 2第一部分第一部分第一部分第一部分项目说明项目说明项目说明项目说明第二部分第二部分第二部分第二部分主要结论主要结论主要结论主要结论contents
3 32007年的中国理财市场可谓风起云涌，股市大盘从2700点一路上涨，最高到6124点，买基金做“基民”成为“时尚”。QDII的开闸打开了投资海外的大门。07年，QDII额度不断增加，基金系、银行系、保险系以及券商系的QDII产品推陈出新、各领风骚。此外，国际金价创出27年来新高，投资价值引人注目。多种保险产品新规出台，银行高端理财展露头脚，“港股直通车”即将开通，黄金期货上市在即等等，都为百姓理财投资带来了深远的影响。除了投资渠道和理财产品的繁荣外，“投资者教育”已被大众所关注。一幕幕“股市过山车”提醒我们：投资者的投资理念是否正确，投资行为是否健康至关重要。监管机构、金融机构以及金融媒体都纷纷参与到投资者教育中。2007是中国理财投资发展承前启后的关键一年，它不但带给了一些人取得财富的机会，还教会更多的人赢取财富的能力。为此， 2007年11月搜狐财经与数字100市场咨询有限公司再次携手，利用数字100公司独立开发的网上调查平台——100调查网（www.data100.com.cn），进行此次“金融理财网络调查”,旨在客观反映投资者理财现状与发展趋势。调查背景与目的
4 4所有有效问卷经本公司编码人员编码后，使用data 100调查系统进行数据录入（此系统有逻辑自动检查功能）。数据的统计分析在 SPSS 12.0 下进行，所作分析包括频数分析、交叉分析、均值分析、多重应答分析、显著性检验。在线调查：对数字100专业在线样本库进行调查；调查对象调查对象调查对象调查对象调查方法调查方法调查方法调查方法样本量样本量样本量样本量调查对象与分析方法大众理财人群共回收有效样本671份
5 5contents 第一部分第一部分第一部分第一部分项目说明项目说明项目说明项目说明第二部分第二部分第二部分第二部分主要结论主要结论主要结论主要结论
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理财市场发展与展望
7 7理财市场发展理财市场发展理财市场发展理财市场发展：理财方式均有增加，理财方式日趋多样化：：：
大量投资者于07年进入基金与股票市场，其他07年新增理财方式年新增理财方式年新增理财方式年新增理财方式69.6%36.0%9.1% 8.5% 7.4% 6.8%5.1% 4.3% 3.9% 2.0% 2.0% 1.9% 1.9% 0.9% 0.9%6.7%0%20%40%60%80%购 买 基 金股 票房 屋 等 不 动 产人 民 币 理 财 产 品人 民 币 储 蓄黄 金购 买 彩 票商 业 保 险国 债收 藏外 汇 理 财 产 品投 资 公 司 或 企 业外 币 储 蓄企 业 债 券委 托 给 他 人 管 理期 货近近近近70%的被访者是今的被访者是今的被访者是今的被访者是今年开始是投资基金的年开始是投资基金的年开始是投资基金的年开始是投资基金的
8 8理财市场现状理财市场现状理财市场现状理财市场现状：投资者资金主要集中在房产、基金、储蓄、股票四个市场：：：基金理财已成为与储蓄平行的大众理财方式，大众现阶段理财方式大众现阶段理财方式大众现阶段理财方式大众现阶段理财方式82%79%53%24% 24%20%15%13%9%8%7%3%3%3%1%1%0%10%20%30%40%50%60%70%80%90%购买基金人民币储蓄股票购买彩票房屋等不动产商业保险人民币理财产品国债收藏黄金外币储蓄外汇理财产品投资公司或企业企业债券委托给他人管理期货理财方式投资比例注：人民币储蓄指作为长期储蓄用途的银行活期与定期存款，不包括用作短期消费准备的银行活期存款
9 917.3%17.0%14.8%8.7%7.7%6.6%4.4% 4.1% 3.8%2.9% 2.8%1.5%0.0%-18.3%-2.5%5.0%-20%0%20%购 买 基 金黄 金人 民 币 理 财 产 品商 业 保 险股 票期 货房 屋 等 不 动 产购 买 彩 票国 债外 汇 理 财 产 品投 资 公 司 或 企 业收 藏企 业 债 券委 托 给 他 人 管 理外 币 储 蓄人 民 币 储 蓄理财市场趋势理财市场趋势理财市场趋势理财市场趋势：减缓，黄金和人民币理财产品将成为市场新宠：：：未来储蓄将大幅缩水，基金、股票投资增速将未来可能增加或减少的投资未来可能增加或减少的投资未来可能增加或减少的投资未来可能增加或减少的投资
1010有11％的投资者表示要减少股票投资（对比总体7.7％），增加基金投资和商业保险华北华北华北华北－－－－基金浪潮中的第一方热土基金浪潮中的第一方热土基金浪潮中的第一方热土基金浪潮中的第一方热土东北东北东北东北－－－－不动产投资信心十足不动产投资信心十足不动产投资信心十足不动产投资信心十足华中华中华中华中－－－－紧抓人民币紧抓人民币紧抓人民币紧抓人民币，，，，在保守中进取在保守中进取在保守中进取在保守中进取华东华东华东华东——平稳避险唱主旋律平稳避险唱主旋律平稳避险唱主旋律平稳避险唱主旋律华南华南华南华南－－－－抗风险能力强抗风险能力强抗风险能力强抗风险能力强西南西南西南西南－资资资资，，，，善变的策略善变的策略善变的策略善变的策略－－－多样的投多样的投多样的投多样的投西北西北西北西北－－－－风投冲锋风投冲锋风投冲锋风投冲锋，，，，保险随后保险随后保险随后保险随后不一样的东南西北中——区域理财观念差异显著继续保持基金投资，此外增加股票投资有8.8％的投资者会继续投资不动产（相比总体5％）此外人民币理财产品市场空间巨大（25.7％与总体14.8％）彩票、股票和商业保险的投资比例领先全国减少股票、彩票投资，转向新的投资领域：黄金、期货、不动产、商业保险华中地区人民币储蓄占绝对主导，预期降幅小于全国，黄金投资看好继续保持股票投资热情（14.6％对比总体7.7％）此外会增加基金投资，储蓄较少
1111总结巅峰型巅峰型巅峰型巅峰型蓄势待发型蓄势待发型蓄势待发型蓄势待发型起步型起步型起步型起步型回落型回落型回落型回落型基金基金基金基金不动产不动产不动产不动产储蓄储蓄储蓄储蓄黄金黄金黄金黄金理财产品理财产品理财产品理财产品保险保险保险保险股票股票股票股票期货期货期货期货债券债券债券债券、、、、收藏收藏收藏收藏……左巅峰左巅峰左巅峰左巅峰：侧巅峰侧巅峰侧巅峰侧巅峰，较大份额的理财方式较大份额的理财方式较大份额的理财方式较大份额的理财方式，继续向巅峰迈进继续向巅峰迈进继续向巅峰迈进继续向巅峰迈进，速度速度速度速度：：：基金基金基金基金、，，，是是是是2007年快速发展并且占据年快速发展并且占据年快速发展并且占据年快速发展并且占据，，，它们在，，，但不会保持但不会保持但不会保持但不会保持07年的、、、股票股票股票股票、、、、不动产处在左不动产处在左不动产处在左不动产处在左它们在它们在它们在08年将年将年将年将年的年的年的平稳型平稳型平稳型平稳型右巅峰右巅峰右巅峰右巅峰：众最主要的理财方式众最主要的理财方式众最主要的理财方式众最主要的理财方式，加上加上加上加上“之一之一之一之一”二字二字二字，继续减少储蓄占全部资产的比继续减少储蓄占全部资产的比继续减少储蓄占全部资产的比继续减少储蓄占全部资产的比例例例例：：：之前我们说储蓄是大之前我们说储蓄是大之前我们说储蓄是大之前我们说储蓄是大，，，今年要今年要今年要今年要，明年国人将明年国人将明年国人将明年国人将二字，，蓄势待发蓄势待发蓄势待发蓄势待发：房地产市场风险逐渐显房地产市场风险逐渐显房地产市场风险逐渐显房地产市场风险逐渐显现现现现，，，，大众需要分散风险大众需要分散风险大众需要分散风险大众需要分散风险的工具的工具的工具的工具，，，，它们将是它们将是它们将是它们将是08年理财市场的新宠理财市场的新宠理财市场的新宠理财市场的新宠：：：股票市场与股票市场与股票市场与股票市场与年年年基金基金基金基金、散风险作用的新理财方式即将兴起散风险作用的新理财方式即将兴起散风险作用的新理财方式即将兴起散风险作用的新理财方式即将兴起，、、、股票股票股票股票、、、、房地产将继续保持增长态势房地产将继续保持增长态势房地产将继续保持增长态势房地产将继续保持增长态势，，，，储蓄面临缩水储蓄面临缩水储蓄面临缩水储蓄面临缩水，，中国理财市场将渐渐成熟中国理财市场将渐渐成熟中国理财市场将渐渐成熟中国理财市场将渐渐成熟。，，，能起到分能起到分能起到分能起到分。。。，，
1212Part2
银行理财现状与趋势
1313银行人民币储蓄面临缩水，人民币理财业务、基金业务前景看好，银行业务重心需要有所侧重当前在银行办理的业务种类当前在银行办理的业务种类当前在银行办理的业务种类当前在银行办理的业务种类-18.30%14.80%-20%60%0%20%未来可能增加或减少的理财方式未来可能增加或减少的理财方式未来可能增加或减少的理财方式未来可能增加或减少的理财方式人民币储蓄人民币理财82.3%80.7%18.9%产蓄用途的银行活期与定期存款，不包括用作短期消费准备的银行活期存款9.6%8.5%6.7%5.3%2.8%6.7%金0%20%40%60%80%100%委托银行管理人民币储蓄人民币理财品国债商业保险外币储蓄黄金/ 纸黄基金外汇理财产品2008年预计22%2008年预计66%注：人民币储蓄指作为长期储58.70%53.90%22.50%9.50%4.10% 2.90% 2.80%0%20%40%80%银行柜台银行的网站基金公司网站证券公司的股票交易系统证券公司电话银行基金公司的投资理财中心投资者购买基金的渠道投资者购买基金的渠道投资者购买基金的渠道投资者购买基金的渠道
1414大众选择银行的原因大众选择银行的原因大众选择银行的原因大众选择银行的原因59.1%55.4%38.8%25.7%20.3%13.7%11.2%10.1%10.1%12.6%0%20%40%60%80%工 资 卡 在 这银 行 离 家 近电/网 银 发 达服 务 态 度 好理 财 产 品 多手 续 简 便人 员 专 业不 用 排 队理 财 产 品 有 特色手 续 费 低便捷仍是是当前大众选择银行首要考虑，但理财业务的发展将使产品、服务、专业性等“软件”成为重要的决定因素-18.30%14.80%-20%0%20%未来可能增加或减少的理财方式未来可能增加或减少的理财方式未来可能增加或减少的理财方式未来可能增加或减少的理财方式“软件软件软件软件”的决定作用将逐渐增强的决定作用将逐渐增强的决定作用将逐渐增强的决定作用将逐渐增强人民币储蓄人民币理财
1515总结储蓄储蓄储蓄储蓄理财理财理财理财便捷便捷便捷便捷服务服务服务服务专业专业专业专业银行业务未来的发展方向银行业务未来的发展方向银行业务未来的发展方向银行业务未来的发展方向银行服务相应的发展方向银行服务相应的发展方向银行服务相应的发展方向银行服务相应的发展方向未来银行业务将由普通储蓄向理财产品过渡未来银行业务将由普通储蓄向理财产品过渡未来银行业务将由普通储蓄向理财产品过渡未来银行业务将由普通储蓄向理财产品过渡，升升升升；；；；国人理财方式的变革将导致银行竞争焦点的变革国人理财方式的变革将导致银行竞争焦点的变革国人理财方式的变革将导致银行竞争焦点的变革国人理财方式的变革将导致银行竞争焦点的变革，争由传统渠道的竞争转向服务与专业性的竞争争由传统渠道的竞争转向服务与专业性的竞争争由传统渠道的竞争转向服务与专业性的竞争争由传统渠道的竞争转向服务与专业性的竞争。，，，专业的重要性随之提专业的重要性随之提专业的重要性随之提专业的重要性随之提，，，未来银行的竞未来银行的竞未来银行的竞未来银行的竞。。。
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基金理财现状与问题
1717在牛市的大环境下，多数基金投资者选择股票型与混合型基金只有封闭式基金2.3%两者都有18.7%只有开放式基金65.5%两者都没有10.4%不确定3.1%购买的基金类型购买的基金类型购买的基金类型购买的基金类型保本/避险型1.7%指数型（含ETF）13.8%混合/平衡/配置型24.4%股票型39.3%债券型4.3%货币型/中短债6.4%不确定3.1%购买开放式基金的类型购买开放式基金的类型购买开放式基金的类型购买开放式基金的类型背景数据背景数据背景数据背景数据：票型基金的平均年回报是110.36%，债券基金的平均年回报是14.29%，货币基金平均不足2%。：：：在所有具备2006年全年投资记录的229只基金，股
1818过于看重收益，基金投资者依然不够成熟85.8%58.5%53.8%52.5%50.3%50%36.8%34.9%32.1% 31.3%28.5%26.8%23.6%21.9%16.9%14.4% 14.2%8.9%6.8%0%1%2%2%1%3%3%4%9%10%2%1%0%1%1%1%36.6%9%0%20%40%60%80%100%收 益风 险基 金 公 司 知 名 度基 金 以 往 业 绩基 金 公 司 整 体 业绩基 金 的 类 型基 金 公 司 的 规 模基 金 公 司 的 口 碑购 买 是 否 方 便基 金 经 理 的 专 业性手 续 费 多 少该 基 金 的 投 资 组合整 体 的 市 场 行 情基 金 公 司 的 背 景申 购/赎 回 的 效率宏 观 政 策信 息 是 否 透 明服 务 的 人 性 化他 人 的 推 荐考虑的最看重的基民购买基金看重的因素基民购买基金看重的因素基民购买基金看重的因素基民购买基金看重的因素•基金专家建议投资者按基金专家建议投资者按基金专家建议投资者按基金专家建议投资者按“选公司实中实中实中实中，，，，投资者的决策过程往往是反的投资者的决策过程往往是反的投资者的决策过程往往是反的投资者的决策过程往往是反的，选公司选公司选公司－－－－选产品选产品选产品选产品－，，更多的把基金当成获利工具而非理财工具...
